Belasting betalen is iets waar niemand echt blij van wordt. Toch zijn er verrassend veel belastingvoordelen waar veel mensen simpelweg geen weet van hebben. Deze verborgen voordelen kunnen je honderden euro’s per jaar besparen. In deze blog ontdek je tien onbekende belastingvoordelen waar je misschien recht op hebt. Check ze goed en wie weet houd jij volgend jaar meer geld over!
1. Giften aan goede doelen (zonder drempelbedrag)
Veel mensen weten dat je giften aan goede doelen kunt aftrekken, maar niet iedereen kent het verschil tussen gewone en periodieke giften. Een periodieke gift, vastgelegd in een schriftelijke overeenkomst voor minimaal vijf jaar, is volledig aftrekbaar zonder drempelbedrag. Dit kan een aanzienlijk belastingvoordeel opleveren, zeker als je regelmatig doneert aan erkende ANBI-instellingen.
2. Aftrek voor specifieke zorgkosten
Zorgkosten zijn vaak hoog, maar wist je dat bepaalde niet-vergoede zorgkosten aftrekbaar zijn van de belasting? Denk hierbij aan kosten voor een dieet op medisch advies, reiskosten naar het ziekenhuis, hulpmiddelen of extra gezinshulp bij ziekte. De aftrek geldt niet voor standaardkosten als premies en eigen risico, maar juist voor kosten die buiten de reguliere dekking vallen. Check goed welke zorgkosten je kunt meenemen, want deze post wordt vaak vergeten.
3. Belastingvoordeel voor duurzaam wonen
Nederland stimuleert duurzaamheid, en dat zie je terug in fiscale voordelen. Heb je een woning verduurzaamd door bijvoorbeeld zonnepanelen te plaatsen, isolatie aan te brengen of een warmtepomp te installeren? Dan kom je mogelijk in aanmerking voor subsidies en extra hypotheekruimte. Daarnaast kun je in sommige gevallen btw terugvragen op de aanschaf en installatie van zonnepanelen. Veel mensen laten dit voordeel liggen, terwijl het aanzienlijk kan schelen.
4. Reisaftrek voor openbaar vervoer
Reis je met het openbaar vervoer naar je werk en ontvang je geen volledige reiskostenvergoeding van je werkgever? Dan heb je recht op de reisaftrek. Deze regeling wordt vaak over het hoofd gezien, vooral door werknemers die slechts deels hun reiskosten vergoed krijgen. Het kan je echter een flinke belastingteruggave opleveren. Vergeet niet om een OV-verklaring of een reisverklaring van je werkgever te bewaren voor je aangifte.
5. Studiekosten en scholingsuitgaven
Hoewel de aftrek van studiekosten voor particulieren is afgeschaft, zijn er nog steeds mogelijkheden voor scholingsaftrek via andere regelingen. Volg je bijvoorbeeld een opleiding in het kader van een loopbaanontwikkelingstraject, of investeer je als ondernemer in bijscholing? Dan kun je mogelijk gebruik maken van de STAP-regeling of de scholingsaftrek voor ondernemers. Daarnaast zijn er specifieke subsidies beschikbaar voor omscholing en duurzame inzetbaarheid.
6. Heffingskorting voor alleenstaande ouders
Ben je alleenstaande ouder? Dan heb je mogelijk recht op de alleenstaande ouderenkorting (een aanvullende heffingskorting). Deze korting kan aanzienlijk schelen in je jaarlijkse belastingaanslag. Veel ouders zijn zich niet bewust van dit voordeel of denken er niet voor in aanmerking te komen. Ook wanneer je co-ouderschap hebt of alimentatie betaalt, kunnen er aanvullende regelingen van toepassing zijn.
7. Verlies uit werk en woning verrekenen
Heb je in voorgaande jaren verlies geleden met bijvoorbeeld een verhuurde woning of eigen onderneming? Dan kun je dit verlies onder bepaalde voorwaarden verrekenen met winst uit andere jaren. Dit kan resulteren in een flinke belastingteruggave. Veel kleine ondernemers en beleggers vergeten deze mogelijkheid, terwijl het fiscaal zeer aantrekkelijk kan zijn.
8. Aftrek voor extra energieverbruik bij medische noodzaak
Heb je door medische redenen een hoger energieverbruik, bijvoorbeeld vanwege een medisch noodzakelijk zuurstofapparaat of een traplift? Dan kun je onder bepaalde voorwaarden deze extra energiekosten aftrekken. Dit voordeel is weinig bekend en wordt vaak niet genoemd tijdens belastingadviesgesprekken. Toch kan het een aanzienlijk verschil maken op je aangifte.
9. Korting voor groen beleggen
Beleg je in een groenfonds of andere door de overheid erkende duurzame beleggingen? Dan profiteer je van de zogeheten ‘groenbeleggingsvrijstelling’. Dit houdt in dat je tot een bepaald bedrag vrijstelling krijgt van vermogensrendementsheffing (box 3). Daarnaast ontvang je een extra heffingskorting van 0,7%. Met de stijgende belastingdruk op vermogen is dit een interessante optie voor beleggers die duurzaamheid willen combineren met fiscaal voordeel.
10. Huurtoeslag bij wisselend inkomen
Veel mensen denken geen recht te hebben op huurtoeslag omdat hun inkomen te hoog is. Maar wist je dat huurtoeslag wordt berekend op basis van je jaarinkomen? Dit betekent dat wanneer je inkomen gedurende het jaar wisselt – bijvoorbeeld door een periode van werkloosheid of onbetaald verlof – je mogelijk toch recht hebt op huurtoeslag. Het loont daarom om bij een daling van je inkomen opnieuw te checken of je in aanmerking komt.
Conclusie
De belastingaangifte is voor velen een jaarlijkse hoofdpijnklus, maar het loont de moeite om je te verdiepen in de beschikbare belastingvoordelen. Veel mensen laten onbewust geld liggen door onbekende regelingen over het hoofd te zien. Of je nu een duurzame investering hebt gedaan, medische kosten hebt gemaakt of een alleenstaande ouder bent: er zijn meer belastingvoordelen dan je denkt. Neem de tijd om je persoonlijke situatie goed te bekijken of schakel een fiscaal adviseur in. Het kan je uiteindelijk flink wat geld opleveren!
